昨日（25日），中國銀監會正式發布《商業銀行合規風險管理指引》，督促銀行完善合規風險管理體系，建立合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度等三項基本制度。專家認為，這將有助于改變近年來我國銀行業大案要案頻繁發生的局面。

　　早在2005年4月，巴塞爾銀行監管委員會發布了《合規與銀行內部合規部門》文件，提出了合規管理十項原則，向各國相關機構推薦有效管理合規風險的最佳做法。而在此之前，中國銀行等機構已經建立了獨立的合規部門。

　　銀監會新聞發言人表示，該《指引》重點強調了三個方面：建設強有力的合規文化；建立有效的合規風險管理體系；建立有利于合規風險管理的三項基本制度，即合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度。

　　在中華人民共和國境內設立的中資商業銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行的合規風險管理適用《指引》，其他銀行業金融機構參照執行。

　　所謂合規風險，是指商業銀行因沒有遵循適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　《指引》基本涵蓋了商業銀行董事會及其下設委員會、監事會、高級管理層、合規負責人、合規管理部門的合規管理職責以及合規風險識別和管理流程的各個環節。

　　合規管理部門具備九項基本職責，包括：向高管層提供合規建議，制定并執行風險為本的合規管理計劃，審核評價各項政策、程序和操作指南的合規性，開展員工合規培訓和教育，識別和評估新產品和新業務的開發以及新業務方式的拓展等產生的合規風險，開展合規風險的監測和測試，保持與監管機構的日常聯系等。

　　此外，銀監會要求銀行的合規管理職能應與內部審計職能分離，合規管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價，并要求內部審計部門負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。（記者 唐 昆）　來源：上海證券報