日前，保監(jiān)會下發(fā)《保險公司合規(guī)管理指引》，旨在規(guī)范保險公司治理結構，加強保險公司合規(guī)管理，實現(xiàn)有效的內部控制。
　　所謂“合規(guī)”是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

　　《指引》規(guī)定，保險公司董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責：審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估；審議批準并向中國保監(jiān)會提交公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決；根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及報酬事項；決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能；保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通；公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。

　　《指引》明確，保險公司應當設立合規(guī)負責人，該負責人不得兼管公司的業(yè)務部門和財務部門。與此同時，保險公司應在總公司設置合規(guī)管理部門，并根據(jù)業(yè)務規(guī)模、組織架構和風險管理工作的需要，在分支機構設置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。合規(guī)負責人對總經(jīng)理和董事會負責，并履行以下職責：制定和修訂公司合規(guī)政策并報總經(jīng)理審核；將董事會審議批準后的合規(guī)政策傳達給公司全體員工和營銷員，并組織執(zhí)行；在董事會和總經(jīng)理領導下，制定公司年度合規(guī)風險管理計劃，全面負責公司的合規(guī)管理工作，并領導合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位；定期向總經(jīng)理和董事會審計委員會提出合規(guī)改進建議，及時向總經(jīng)理和董事會審計委員會報告公司和高級管理人員的重大違規(guī)行為；審核并簽字認可合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件；公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)職責。

　　《指引》強調，保險公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨立性，對其實行獨立預算和考評，并在合規(guī)管理部門與其他風險管理部門間建立協(xié)作機制。

　　此外，保險公司應當制定合規(guī)政策報保監(jiān)會備案，并每年對合規(guī)政策進行評估，視合規(guī)工作需要進行修訂。

　　《指引》要求保險公司在每年4月30日前向保監(jiān)會提交公司上一年度的年度合規(guī)報告。保監(jiān)會定期通過合規(guī)報告或者現(xiàn)場檢查等方式對保險公司合規(guī)管理工作進行監(jiān)督和評價，評價結果作為實施分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

　　該《指引》將于2008年1月1日起施行。保監(jiān)會要求保險公司應當按照該《指引》的要求，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構，明確合規(guī)管理責任，構建合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險，確保公司穩(wěn)健運營。保監(jiān)會將根據(jù)保險公司發(fā)展實際，采取區(qū)別對待、分類指導的原則，加強督導，推動保險公司建立和完善合規(guī)管理體系。


（中國保險報　　　　劉景鵬　　2007-9-24 ）