中華人民共和國外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例

　　　　　２００１年１２月１２日　中華人民共和國國務(wù)院令第３３６號 　　

　　《中華人民共和國外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》已經(jīng)２００１年１２月５日國務(wù)院第
４９次常務(wù)會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自２００２年２月１日起施行。 　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　總理　朱镕基

附件：中華人民共和國外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例

　　第一章 總 則
　　第一條　為了適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)和完善對外資保險(xiǎn)公司的監(jiān)
督管理，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展，制定本條例。
　　第二條　本條例所稱外資保險(xiǎn)公司，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、行政法
規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立和營業(yè)的下列保險(xiǎn)公司：
　　（一）外國保險(xiǎn)公司同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的保險(xiǎn)公司（以下
簡稱合資保險(xiǎn)公司）；
　　（二）外國保險(xiǎn)公司在中國境內(nèi)投資經(jīng)營的外國資本保險(xiǎn)公司（以下簡稱獨(dú)資保
險(xiǎn)公司）；
　　（三）外國保險(xiǎn)公司在中國境內(nèi)的分公司（以下簡稱外國保險(xiǎn)公司分公司）。
　　第三條　外資保險(xiǎn)公司必須遵守中國法律、法規(guī)，不得損害中國的社會(huì)公共利益。
　　外資保險(xiǎn)公司的正當(dāng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和合法權(quán)益受中國法律保護(hù)。
　　第四條　中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）負(fù)責(zé)對外資保險(xiǎn)公司
實(shí)施監(jiān)督管理。中國保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的授權(quán)，對本轄區(qū)的外資保險(xiǎn)
公司進(jìn)行日常監(jiān)督管理。
　　第二章 設(shè)立與登記
　　第五條　設(shè)立外資保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
　　設(shè)立外資保險(xiǎn)公司的地區(qū)，由中國保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定確定。
　　第六條　設(shè)立經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司和經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)
公司，其設(shè)立形式、外資比例由中國保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定確定。
　　第七條　合資保險(xiǎn)公司、獨(dú)資保險(xiǎn)公司的注冊資本最低限額為２億元人民幣或者
其等值的自由兌換貨幣；其注冊資本最低限額必須為實(shí)繳貨幣資本。外國保險(xiǎn)公司的
出資，應(yīng)當(dāng)為自由兌換貨幣。
　　外國保險(xiǎn)公司分公司應(yīng)當(dāng)由其總公司無償撥給不少于２億元人民幣等值的自由兌
換貨幣的營運(yùn)資金。
　　中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)外資保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以提高前兩款規(guī)定的外資
保險(xiǎn)公司注冊資本或者營運(yùn)資金的最低限額。
　　第八條　申請?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)公司的外國保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
　　（一）經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)３０年以上；
　　（二）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)２年以上；
　　（三）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于５０億美元；
　　（四）所在國家或者地區(qū)有完善的保險(xiǎn)監(jiān)管制度，并且該外國保險(xiǎn)公司已經(jīng)受到
所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；
　　（五）符合所在國家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)；
　　（六）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請；
　　（七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
　　第九條　設(shè)立外資保險(xiǎn)公司，申請人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提出書面申請，并提交下
列資料：
　　（一）申請人法定代表人簽署的申請書，其中設(shè)立合資保險(xiǎn)公司的，申請書由合
資各方法定代表人共同簽署；
　　（二）外國申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）、對
其符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明及對其申請的意見書；
　　（三）外國申請人的公司章程、最近３年的年報(bào)；
　　（四）設(shè)立合資保險(xiǎn)公司的，中國申請人的有關(guān)資料；
　　（五）擬設(shè)公司的可行性研究報(bào)告及籌建方案；
　　（六）擬設(shè)公司的籌建負(fù)責(zé)人員名單、簡歷和任職資格證明；
　　（七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提供的其他資料。
　　第十條　中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對設(shè)立外資保險(xiǎn)公司的申請進(jìn)行初步審查，自收到完整
的申請文件之日起６個(gè)月內(nèi)作出受理或者不受理的決定。決定受理的，發(fā)給正式申請
表；決定不受理的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
　　第十一條　申請人應(yīng)當(dāng)自接到正式申請表之日起１年內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定的
期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以延長３個(gè)月。在延
長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國保監(jiān)會(huì)作出的受理決定自動(dòng)失效。籌建工作完成后，
申請人應(yīng)當(dāng)將填寫好的申請表連同下列文件報(bào)中國保監(jiān)會(huì)審批：
　　（一）籌建報(bào)告；
　　（二）擬設(shè)公司的章程；
　　（三）擬設(shè)公司的出資人及其出資額；
　　（四）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
　　（五）對擬任該公司主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書；
　　（六）擬設(shè)公司的高級管理人員名單、簡歷和任職資格證明；
　　（七）擬設(shè)公司未來３年的經(jīng)營規(guī)劃和分保方案；
　　（八）擬在中國境內(nèi)開辦保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率及責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算說
明書；
　　（九）擬設(shè)公司的營業(yè)場所和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
　　（十）設(shè)立外國保險(xiǎn)公司分公司的，其總公司對該分公司承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任
擔(dān)保書；
　　（十一）設(shè)立合資保險(xiǎn)公司的，其合資經(jīng)營合同；
　　（十二）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提供的其他文件。
　　第十二條　中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資保險(xiǎn)公司完整的正式申請文件之日起
６０日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；決
定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
　　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立外資保險(xiǎn)公司的，申請人憑經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)
辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
　　第十三條　外資保險(xiǎn)公司成立后，應(yīng)當(dāng)按照其注冊資本或者營運(yùn)資金總額的
２０％提取保證金，存入中國保監(jiān)會(huì)指定的銀行；保證金除外資保險(xiǎn)公司清算時(shí)用于
清償債務(wù)外，不得動(dòng)用。
　　第十四條　外資保險(xiǎn)公司在中國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，由中國保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定
審核批準(zhǔn)。
　　第三章 業(yè)務(wù)范圍
　　第十五條　外資保險(xiǎn)公司按照中國保監(jiān)會(huì)核定的業(yè)務(wù)范圍，可以全部或者部分依
法經(jīng)營下列種類的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：
　　（一）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；
　　（二）人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
　　外資保險(xiǎn)公司經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定核定，可以在核定的范圍內(nèi)經(jīng)營大型商
業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、統(tǒng)括保單保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
　　第十六條　同一外資保險(xiǎn)公司不得同時(shí)兼營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
　　第十七條　外資保險(xiǎn)公司可以依法經(jīng)營本條例第十五條規(guī)定的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的下列再
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：
　　（一）分出保險(xiǎn)；
　　（二）分入保險(xiǎn)。
　　第十八條　外資保險(xiǎn)公司的具體業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)地域范圍和服務(wù)對象范圍，由中
國保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定核定。外資保險(xiǎn)公司只能在核定的范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)。
　　第四章 監(jiān)督管理 　　
　　第十九條　中國保監(jiān)會(huì)有權(quán)檢查外資保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用
狀況，有權(quán)要求外資保險(xiǎn)公司在規(guī)定的期限內(nèi)提供有關(guān)文件、資料和書面報(bào)告，有權(quán)
對違法違規(guī)行為依法進(jìn)行處罰、處理。
　　外資保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)接受中國保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供有關(guān)文件、資
料和書面報(bào)告，不得拒絕、阻礙、隱瞞。
　　第二十條　除經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外，外資保險(xiǎn)公司不得與其關(guān)聯(lián)企業(yè)從事下列交
易活動(dòng)：
　　（一）再保險(xiǎn)的分出或者分入業(yè)務(wù)；
　　（二）資產(chǎn)買賣或者其他交易。
　　前款所稱關(guān)聯(lián)企業(yè)，是指與外資保險(xiǎn)公司有下列關(guān)系之一的企業(yè)：
　　（一）在股份、出資方面存在控制關(guān)系；
　　（二）在股份、出資方面同為第三人所控制；
　　（三）在利益上具有其他相關(guān)聯(lián)的關(guān)系。
　　第二十一條　外國保險(xiǎn)公司分公司應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了后３個(gè)月內(nèi)，將該分
公司及其總公司上一年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告報(bào)送中國保監(jiān)會(huì)，并予公布。
　　第二十二條　外國保險(xiǎn)公司分公司的總公司有下列情形之一的，該分公司應(yīng)當(dāng)自
各該情形發(fā)生之日起１０日內(nèi)，將有關(guān)情況向中國保監(jiān)會(huì)提交書面報(bào)告：
　　（一）變更名稱、主要負(fù)責(zé)人或者注冊地；
　　（二）變更資本金；
　　（三）變更持有資本總額或者股份總額１０％以上的股東；
　　（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；
　　（五）受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局處罰；
　　（六）發(fā)生重大虧損；
　　（七）分立、合并、解散、依法被撤銷或者被宣告破產(chǎn)；
　　（八）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
　　第二十三條　外國保險(xiǎn)公司分公司的總公司解散、依法被撤銷或者被宣告破產(chǎn)的，
中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)停止該分公司開展新業(yè)務(wù)。
　　第二十四條　外資保險(xiǎn)公司經(jīng)營外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)外匯管理的
規(guī)定。
　　除經(jīng)國家外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)外，外資保險(xiǎn)公司在中國境內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)
以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。
　　第二十五條　本條例規(guī)定向中國保監(jiān)會(huì)提交、報(bào)送文件、資料和書面報(bào)告的，應(yīng)
當(dāng)提供中文本。
　　第五章 終止與清算
　　第二十六條　外資保險(xiǎn)公司因分立、合并或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)，經(jīng)
中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散。外資保險(xiǎn)公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，進(jìn)行清算。
　　經(jīng)營人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司，除分立、合并外，不得解散。
　　第二十七條　外資保險(xiǎn)公司違反法律、行政法規(guī)，被中國保監(jiān)會(huì)吊銷經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)
務(wù)許可證的，依法撤銷，由中國保監(jiān)會(huì)依法及時(shí)組織成立清算組進(jìn)行清算。
　　第二十八條　外資保險(xiǎn)公司因解散、依法被撤銷而清算的，應(yīng)當(dāng)自清算組成立之
日起６０日內(nèi)在報(bào)紙上至少公告３次。公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
　　第二十九條　外資保險(xiǎn)公司不能支付到期債務(wù)，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意，由人民法院
依法宣告破產(chǎn)。外資保險(xiǎn)公司被宣告破產(chǎn)的，由人民法院組織中國保監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門
和有關(guān)人員成立清算組，進(jìn)行清算。
　　第三十條　外資保險(xiǎn)公司解散、依法被撤銷或者被宣告破產(chǎn)的，未清償債務(wù)前，
不得將其財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至中國境外。
　　第六章 法律責(zé)任
　　第三十一條　違反本條例規(guī)定，擅自設(shè)立外資保險(xiǎn)公司或者非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活
動(dòng)的，由中國保監(jiān)會(huì)予以取締；依照刑法關(guān)于擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪、非法經(jīng)營罪或者
其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處罰的，由中國保監(jiān)會(huì)沒收違法所得，
并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款，沒有違法所得或者違法所得不足２０萬元的，
處２０萬元以上１００萬元以下的罰款。
　　第三十二條　外資保險(xiǎn)公司違反本條例規(guī)定，超出核定的業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)地域范
圍或者服務(wù)對象范圍從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，依照刑法關(guān)于非法經(jīng)營罪或者其他罪的規(guī)
定，依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處罰的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，責(zé)令退還收取
的保險(xiǎn)費(fèi)，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款，沒有違法所得或
者違法所得不足１０萬元的，處１０萬元以上５０萬元以下的罰款；逾期不改正或者
造成嚴(yán)重后果的，責(zé)令限期停業(yè)或者吊銷經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。
　　第三十三條　外資保險(xiǎn)公司違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由中國保監(jiān)會(huì)
責(zé)令改正，處５萬元以上３０萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以責(zé)令停止接受新業(yè)
務(wù)或者吊銷經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證：
　　（一）未按照規(guī)定提存保證金或者違反規(guī)定動(dòng)用保證金的；
　　（二）違反規(guī)定與其關(guān)聯(lián)企業(yè)從事交易活動(dòng)的；
　　（三）未按照規(guī)定補(bǔ)足注冊資本或者營運(yùn)資金的。
　　第三十四條　外資保險(xiǎn)公司違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由中國保監(jiān)會(huì)
責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處１萬元以上１０萬元以下的罰款：
　　（一）未按照規(guī)定提交、報(bào)送有關(guān)文件、資料和書面報(bào)告的；
　　（二）未按照規(guī)定公告的。
　　第三十五條　外資保險(xiǎn)公司違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由中國保監(jiān)會(huì)
處１０萬元以上５０萬元以下的罰款：
　　（一）提供虛假的文件、資料和書面報(bào)告的；
　　（二）拒絕或者阻礙依法監(jiān)督檢查的。
　　第三十六條　外資保險(xiǎn)公司違反本條例規(guī)定，將其財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至中國境外的，由中
國保監(jiān)會(huì)責(zé)令轉(zhuǎn)回轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)，處轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)金額２０％以上等值以下的罰款。
　　第三十七條　外資保險(xiǎn)公司違反中國有關(guān)法律、行政法規(guī)和本條例規(guī)定的，中國
保監(jiān)會(huì)可以取消該外資保險(xiǎn)公司高級管理人員一定期限直至終身在中國的任職資格。
　　第七章 附 則
　　第三十八條　對外資保險(xiǎn)公司的管理，本條例未作規(guī)定的，適用《中華人民共和
國保險(xiǎn)法》和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和國家其他有關(guān)規(guī)定。
　　第三十九條　香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的保險(xiǎn)公司在內(nèi)地設(shè)
立和營業(yè)的保險(xiǎn)公司，比照適用本條例。
　　第四十條　本條例自２００２年２月１日起施行。