第一單元 票據(jù)法律制度

（ 2013 年新增）（★★★）

五、票據(jù)權(quán)利的保全（★）（ P221 ）

經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)并提供擔(dān)保，人民法院對(duì)具有下列情形之一的票據(jù)，可以依法采取保全措施和執(zhí)行措施：

1. 不履行約定義務(wù)，與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人所持有的票據(jù)；

2. 持票人惡意取得的票據(jù)；

3. 應(yīng)付而未付對(duì)價(jià)的持票人持有的票據(jù)；

4. 記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于貼現(xiàn)的票據(jù)；

5. 記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于質(zhì)押的票據(jù)；

6. 法律或者司法解釋規(guī)定有其他情形的票據(jù)。

【案例】甲、乙簽訂了買賣合同，甲向收款人乙開出一張票面金額為 100 萬元的銀行承兌匯票。后甲發(fā)現(xiàn)乙發(fā)來的貨物根本不符合約定，致使甲的合同目的無法實(shí)現(xiàn)，甲通知乙解除合同，乙反對(duì)。在本案中：（ 1 ）票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成，就與基礎(chǔ)關(guān)系分離，基礎(chǔ)關(guān)系是否存在、是否有效，對(duì)票據(jù)關(guān)系都不起影響作用，甲、乙之間解除買賣合同，并不影響該銀行承兌匯票的效力；（ 2 ）如果乙為了支付欠丙的貨款，已經(jīng)將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙，則出票人甲無權(quán)要求丙返還匯票，也無權(quán)要求承兌銀行停止向丙支付匯票金額（凡是善意的、已付對(duì)價(jià)的正當(dāng)持票人可以向任何票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求付款，不受其前手權(quán)利瑕疵和前手相互間抗辯的影響）；承兌銀行向丙付款后，甲只能基于合同關(guān)系要求乙返還 100 萬元（如果乙拒不返還只能對(duì)乙提起民事訴訟）；（ 3 ）如果該匯票還在乙手中，甲也無權(quán)直接通知承兌銀行拒絕向乙支付匯票金額；但是，甲可以申請(qǐng)“人民法院”對(duì)該匯票采取保全措施（甲在申請(qǐng)保全措施時(shí)應(yīng)提供相應(yīng)的擔(dān)保），由人民法院通知承兌銀行先暫停支付。然后，甲可以對(duì)乙提起民事訴訟，要求解除雙方之間的買賣合同，并要求乙返還該匯票。如果人民法院判決甲勝訴，雙方應(yīng)互相返還財(cái)產(chǎn)，包括這張匯票（覆水難收，完璧歸趙太難了）。

六、票據(jù)抗辯（★★★）（ P222 ）

1. 對(duì)物抗辯

（ 1 ）票據(jù)行為不成立而為的抗辯（如票據(jù)應(yīng)記載的內(nèi)容有欠缺、票據(jù)債務(wù)人無行為能力、背書不連續(xù)、持票人的票據(jù)權(quán)利有瑕疵）；

（ 2 ）依票據(jù)記載不能提出請(qǐng)求而為的抗辯（如票據(jù)未到期、付款地不符）；

（ 3 ）票據(jù)載明的權(quán)利已經(jīng)消滅或者因失效而為的抗辯（如票據(jù)債權(quán)因付款、抵銷、提存、免除、除權(quán)判決、時(shí)效屆滿而消滅）；

（ 4 ）票據(jù)權(quán)利的保全手續(xù)欠缺而為的抗辯（如應(yīng)作成拒絕證明而未作）；

（ 5 ）票據(jù)上有偽造、變?cè)烨樾味鵀榈目罐q。

【解釋 1 】對(duì)物抗辯是基于票據(jù)本身的內(nèi)容而發(fā)生的事由所進(jìn)行的抗辯，可以對(duì)任何持票人提出；而對(duì)人抗辯是指票據(jù)本身沒問題，只是特定的持票人有問題，只能對(duì)特定的持票人進(jìn)行抗辯。

【解釋 2 】在出票時(shí)絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)未記載的，票據(jù)無效，可以進(jìn)行抗辯；相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)未記載的，并不影響票據(jù)的效力，不能進(jìn)行抗辯。

【解釋 3 】對(duì)物抗辯可以對(duì)任何持票人提出，但并非所有的票據(jù)債務(wù)人均有權(quán)提出對(duì)物抗辯，只有享有抗辯權(quán)的人才有權(quán)對(duì)任何持票人提出抗辯。

2. 對(duì)人抗辯

票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己“有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的”持票人，進(jìn)行抗辯。

【解釋】票據(jù)債務(wù)人只能對(duì)基礎(chǔ)關(guān)系中的 “直接相對(duì)人” 不履行約定義務(wù)的行為進(jìn)行抗辯，該基礎(chǔ)關(guān)系必須是該票據(jù)賴以產(chǎn)生的民事法律關(guān)系，而不是其他的民事法律關(guān)系。

3. 票據(jù)抗辯的限制

（ 1 ）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由（如出票人與票據(jù)債務(wù)人存在合同糾紛、出票人存入票據(jù)債務(wù)人的資金不夠）對(duì)抗持票人。

（ 2 ）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由（如票據(jù)債務(wù)人與持票人的前手存在抵銷關(guān)系）對(duì)抗持票人。

（ 3 ）凡是善意的、已付對(duì)價(jià)的正當(dāng)持票人可以向任何票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求付款，不受其前手權(quán)利瑕疵和前手相互間抗辯的影響。

（ 4 ）持票人取得的票據(jù)是無對(duì)價(jià)或者不相當(dāng)對(duì)價(jià)的，由于其享有的權(quán)利不能優(yōu)于其前手，因此票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)抗持票人前手的抗辯事由對(duì)抗該持票人。

【例題 1 ·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，匯票債務(wù)人可以對(duì)持票人行使抗辯權(quán)的事由是（ ）。

A. 匯票債務(wù)人與出票人之間存在合同糾紛

B. 匯票債務(wù)人與持票人的前手存在抵銷關(guān)系

C. 背書不連續(xù)

D. 出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不夠

【答案】 C

【解析】（ 1 ）選項(xiàng) AD ：票據(jù)債務(wù)人不得以自己和出票人之間的抗辯事由對(duì)抗持票人（如出票人與票據(jù)債務(wù)人存在合同糾紛；出票人存入票據(jù)債務(wù)人的資金不夠）；（ 2 ）選項(xiàng) B ：票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對(duì)抗持票人（如票據(jù)債務(wù)人與持票人的前手存在抵銷關(guān)系）；（ 3 ）選項(xiàng) C ：屬于“對(duì)物抗辯”，票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)任何持票人提出抗辯。

【例題 2 ·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，票據(jù)債務(wù)人可以拒絕履行義務(wù)，行使票據(jù)抗辯權(quán)的有（ ）。

A. 背書不連續(xù)

B. 持票人向票據(jù)債務(wù)人交付的貨物有嚴(yán)重的質(zhì)量問題

C. 票據(jù)金額的中文大寫與數(shù)碼記載的內(nèi)容不一致

D. 票據(jù)上沒有記載付款地

【答案】 ABC

【解析】（ 1 ）選項(xiàng) A ：背書不連續(xù)屬于“對(duì)物抗辯”的情形；（ 2 ）選項(xiàng) B ：票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人進(jìn)行抗辯，屬于“對(duì)人抗辯”的情形；（ 3 ）選項(xiàng) C ：票據(jù)金額的中文大寫與數(shù)碼記載不一致，票據(jù)無效，屬于“對(duì)物抗辯”的情形；（ 4 ）選項(xiàng) D ：付款地屬于“相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)”，未記載付款地的，并不影響票據(jù)的效力，票據(jù)債務(wù)人不能進(jìn)行抗辯。

七、票據(jù)的偽造和變?cè)欤ā铩铩铮��?P224 ）

【解釋 1 】票據(jù)的偽造限于“簽章”，變更“簽章”以外的其他事項(xiàng)（如票據(jù)金額、付款日期等）屬于票據(jù)的變?cè)臁?

【解釋 2 】票據(jù)的偽造包括票據(jù)的偽造和票據(jù)上簽章的偽造。前者是指假冒他人或虛構(gòu)人的名義進(jìn)行出票行為，如在空白票據(jù)上偽造出票人的簽章或者盜蓋出票人的印章而進(jìn)行出票；后者是指假冒他人名義進(jìn)行出票行為之外的其他票據(jù)行為，如偽造背書簽章、承兌簽章、保證簽章等。

1. 票據(jù)的偽造

（ 1 ）持票人即使是善意取得，對(duì)被偽造人也不能行使票據(jù)權(quán)利。

（ 2 ）由于偽造人沒有以自己的名義在票據(jù)上簽章，因此不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。但是，如果偽造人的行為給他人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，還應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。

（ 3 ）票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力。持票人依法提示承兌、提示付款或者行使追索權(quán)時(shí)，在票據(jù)上真正簽章人不能以偽造為由進(jìn)行抗辯。

【相關(guān)鏈接 1 】背書連續(xù)主要是指背書在“形式上”連續(xù)，如果背書在“實(shí)質(zhì)上”不連續(xù)，如有偽造簽章的，付款人仍應(yīng)對(duì)持票人付款。但是，如果付款人明知持票人不是真正票據(jù)權(quán)利人，則不得向持票人付款，否則應(yīng)自行承擔(dān)責(zé)任。

【相關(guān)鏈接 2 】付款人及其代理付款人付款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯票背書的連續(xù)，并審查提示付款人的合法身份證明或者有效證件。審查義務(wù)僅限于匯票形式上的審查，而不負(fù)責(zé)實(shí)質(zhì)上的審查。如果付款人未盡審查義務(wù)，對(duì)不符合法定形式的票據(jù)付款，或者存在惡意或者重大過失而付款的，付款人的義務(wù)不能免除，其他債務(wù)人也不能免除責(zé)任。

【例題 1 ·多選題】下列有關(guān)票據(jù)偽造的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有（ ）。

A. 票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力

B. 善意的且支付相當(dāng)對(duì)價(jià)的合法持票人有權(quán)要求被偽造人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

C. 善意的且支付相當(dāng)對(duì)價(jià)的合法持票人無權(quán)要求被偽造人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

D. 票據(jù)偽造人的偽造行為即使給他人造成損害，也不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

【答案】 ACD

【解析】（ 1 ）選項(xiàng) A ：票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力，在票據(jù)上真正簽章的當(dāng)事人，仍應(yīng)對(duì)被偽造的票據(jù)的債權(quán)人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；（ 2 ）選項(xiàng) BC ：持票人即使是善意取得，對(duì)被偽造人也不能行使票據(jù)權(quán)利；（ 3 ）選項(xiàng) D ：由于偽造人沒有在票據(jù)上以自己的名義簽章，因此不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

【例題 2 ·單選題】甲私刻乙公司的財(cái)務(wù)專用章，假冒乙公司名義簽發(fā)一張轉(zhuǎn)賬支票交給收款人丙，丙將該支票背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。當(dāng)戊主張票據(jù)權(quán)利時(shí)，根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的是（ ）。

A. 甲不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

B. 乙公司承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

C. 丙不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

D. 丁不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

【答案】 A

【解析】（ 1 ）選項(xiàng) A ：由于偽造人甲在票據(jù)上根本沒有以自己名義簽章，因此不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；（ 2 ）選項(xiàng) B ：持票人即使是善意取得，對(duì)被偽造人乙也不能行使票據(jù)權(quán)利；（ 3 ）選項(xiàng) CD ：票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力，丙和丁屬于在票據(jù)上真正簽章的當(dāng)事人，仍應(yīng)對(duì)被偽造的票據(jù)的債權(quán)人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。