第一單元 票據(jù)法律制度

（ 2013 年新增）（★★★）

九、匯票

（二）背書（★★★） (P228)

5. 任意禁止背書

（ 2 ）背書人

背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當(dāng)事人，不負(fù)擔(dān)保責(zé)任。

【例題 1 ·多選題】甲公司在與乙公司交易中獲得由乙公司簽發(fā)的銀行承兌匯票一張，付款人為丙銀行。甲公司向丁某購買了一批貨物，將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁某以支付貨款，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣。后丁某又將此匯票背書給張某，張某在向丙銀行提示承兌時(shí)遭拒絕。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，張某可對其行使追索權(quán)的有（ ）。

A. 丁某

B. 乙公司

C. 甲公司

D. 丙銀行

【答案】 AB

【解析】（ 1 ）背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人（甲公司）對其直接被背書人（丁某）以后通過背書方式取得匯票的一切當(dāng)事人（張某），不負(fù)擔(dān)保責(zé)任；（ 2 ）因丙銀行拒絕承兌（沒有承諾就不用承擔(dān)責(zé)任），丙銀行不屬于該匯票上的債務(wù)人，不得對其行使追索權(quán)（如果丙銀行已經(jīng)承兌、但拒絕付款，可以對其行使追索權(quán)）。

【例題 2 ·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，屬于匯票背書行為無效的有（ ）。

A. 附有條件的背書

B. 只將匯票金額的一部分進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的背書

C. 將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書

D. 背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”，其后手又進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓的

【答案】 BC

【解析】（ 1 ）選項(xiàng) A ：背書時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力，但不影響背書行為本身的效力；（ 2 ）選項(xiàng) BC ：將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書無效；（ 3 ）選項(xiàng) D ：背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，該背書有效，但原背書人對其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當(dāng)事人，不負(fù)擔(dān)保責(zé)任。

6. 法定禁止背書

（ 1 ）匯票已經(jīng)被拒絕承兌；

（ 2 ）匯票已經(jīng)被拒絕付款；

（ 3 ）超過付款提示期限，其票據(jù)權(quán)利中的付款請求權(quán)已經(jīng)喪失的。

【解釋】背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

7. 委托收款背書

（ 1 ）被背書人因委托收款背書而取得代理權(quán)后，可以代為行使付款請求權(quán)和追索權(quán)。

（ 2 ）背書人仍是票據(jù)權(quán)利人，被背書人只是代理人，未取得票據(jù)權(quán)利，因此不能轉(zhuǎn)讓。如果轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。

8. 質(zhì)押背書

（ 1 ）質(zhì)押背書確立的是一種擔(dān)保關(guān)系，而不是票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓。因此，質(zhì)權(quán)人并不享有票據(jù)權(quán)利，不得將其轉(zhuǎn)讓。如果轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。

（ 2 ）以匯票設(shè)定質(zhì)押時(shí)，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng) “在匯票上” 記載 “質(zhì)押” 字樣并 “簽章” ，才構(gòu)成匯票質(zhì)押。被背書人取得質(zhì)權(quán)人地位后，在背書人不能履行其債務(wù)的情況下，質(zhì)權(quán)人可以行使“票據(jù)權(quán)利”，并從票據(jù)金額中按照擔(dān)保債權(quán)的數(shù)額優(yōu)先得到償還。

【解釋 1 】以匯票設(shè)定質(zhì)押時(shí)，出質(zhì)人在匯票上只記載了“質(zhì)押”字樣而未在票據(jù)上簽章的，或者出質(zhì)人未在匯票上記載“質(zhì)押”字樣而另行簽訂質(zhì)押合同、質(zhì)押條款的，不構(gòu)成匯票質(zhì)押。

【解釋 2 】（ 1 ）如果構(gòu)成匯票質(zhì)押（出質(zhì)人同時(shí)在匯票上“簽章”并記載“質(zhì)押”字樣）的，在質(zhì)押期間，被背書人（質(zhì)權(quán)人）并不享有票據(jù)權(quán)利，但是，當(dāng)背書人（債務(wù)人）不能履行到期債務(wù)時(shí)，被背書人（質(zhì)權(quán)人）就可以行使“票據(jù)權(quán)利”了；（ 2 ）如果債務(wù)人將匯票直接“交付”給質(zhì)權(quán)人（出質(zhì)人未同時(shí)在匯票上“簽章”并記載“質(zhì)押”字樣）的，根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，質(zhì)權(quán)依然自交付之日起設(shè)立；但是，當(dāng)債務(wù)人不能履行到期債務(wù)時(shí)，質(zhì)權(quán)人不能直接行使“票據(jù)權(quán)利”（背書不連續(xù)）。

【例題·單選題】甲公司對乙公司負(fù)有債務(wù)。為了擔(dān)保其債務(wù)的履行，甲公司同意將一張以本公司為收款人的匯票質(zhì)押給乙公司，為此，雙方訂立了書面的質(zhì)押合同，并交付了票據(jù)。甲公司未按時(shí)履行債務(wù)，乙公司遂于該票據(jù)到期時(shí)持票據(jù)向承兌人提示付款。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的是（ ）。

A. 承兌人應(yīng)當(dāng)向乙公司付款

B. 如果乙公司同時(shí)提供了書面質(zhì)押合同證明自己的權(quán)利，承兌人應(yīng)當(dāng)付款

C. 如果甲公司書面證明票據(jù)質(zhì)押的事實(shí)，承兌人應(yīng)當(dāng)付款

D. 承兌人可以拒絕付款

【答案】 D

【解析】以匯票設(shè)定質(zhì)押時(shí)，出質(zhì)人未在匯票、粘單上記載 “ 質(zhì)押 ” 字樣而另行簽訂質(zhì)押合同、質(zhì)押條款的，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押。在本案中，乙公司并不享有票據(jù)質(zhì)權(quán)，因此甲公司未按時(shí)履行債務(wù)時(shí)，乙公司無權(quán)要求承兌人付款。

（三）承兌（★★★） (P233)

1. 提示承兌期限

（ 1 ）見票即付的匯票：無需提示承兌

（ 2 ）定日付款或者出票后定期付款的匯票：到期日前提示承兌

（ 3 ）見票后定期付款的匯票：自出票之日起 1 個(gè)月內(nèi)提示承兌

【解釋】如果持票人超過法定期限提示承兌的，即喪失對其前手（不包括出票人）的追索權(quán)。

2. 付款人對向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起 3 日內(nèi)承兌或者拒絕承兌。如果付款人在 3 日內(nèi) 不作承兌與否表示的，則應(yīng)視為拒絕承兌。

3. 承兌的格式

付款人承兌匯票的，應(yīng)當(dāng)在匯票正面記載“承兌”字樣和承兌日期并簽章。見票后定期付款的匯票，應(yīng)當(dāng)在承兌時(shí)記載付款日期。匯票上未記載承兌日期的，以持票人提示承兌之日起的第 3 日為承兌日期。

4. 付款人承兌匯票，不能附有條件；承兌附有條件的，視為 “拒絕承兌” 。

【相關(guān)鏈接 1 】票據(jù)保證不得附條件，附條件的，不影響對匯票的保證責(zé)任。

【相關(guān)鏈接 2 】背書時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力，即不影響背書行為本身的效力。

【例題·單選題】乙公司在與甲公司交易中獲得 300 萬元的匯票一張，付款人為丙公司。乙公司請求承兌時(shí)，丙公司在匯票上簽注：“承兌。甲公司款到后支付。” 根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于丙公司付款責(zé)任的表述中，正確的是（ ）。

A. 丙公司已經(jīng)承兌，應(yīng)承擔(dān)付款責(zé)任

B. 應(yīng)視為丙公司拒絕承兌，丙公司不承擔(dān)付款責(zé)任

C. 甲公司給丙公司付款后，丙公司才承擔(dān)付款責(zé)任

D. 按甲公司給丙公司付款的多少確定丙公司應(yīng)承擔(dān)的付款責(zé)任

【答案】 B

【解析】承兌附有條件的，視為拒絕承兌。

5. 承兌的法律效力

（ 1 ）承兌人于匯票到期日必須向持票人無條件地支付匯票上的金額，否則其必須承擔(dān)延遲付款責(zé)任。

（ 2 ）承兌人必須對匯票上的一切權(quán)利人承擔(dān)責(zé)任，包括付款請求權(quán)人和追索權(quán)人。

（ 3 ） 承兌人不得以其與出票人之間的資金關(guān)系來對抗持票人，拒絕支付匯票金額。

（ 4 ）承兌人的票據(jù)責(zé)任不因持票人未在法定期限（ 10 日）內(nèi)提示付款而解除。

【相關(guān)鏈接 1 】如果匯票的持票人未在法定期限（ 10 日）內(nèi)提示付款的，在作出說明后，承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)繼續(xù)對持票人承擔(dān)付款責(zé)任。

【相關(guān)鏈接 2 】遠(yuǎn)期商業(yè)匯票的持票人對出票人和承兌人的權(quán)利（包括付款請求權(quán)和追索權(quán)），自到期日起 2 年。