3、風險評級

　　商業銀行風險評級的結果是分類監管的基本依據，也是商業銀行市場準入和高管任職資格管理的重要參考。

　　4、風險處置和市場退出

　　對正常或基本正常的金融機構，采取持續性措施加強風險控制

　　對關注類金融機構，應針對所存在的風險種類和性質，分別采取建議性措施或者強制性糾正措施。

　　對有問題的金融機構，要及時采取救助性措施，如調整管理層，實施資產和債務重組，外部注資、股東增資等。

　　對難以挽救的金融機構，要及時采取市場退出的處置措施，以防止演變為系統性或者地區性金融風險。

　　退出的方式：兼并收購、解散、撤銷、破產

　　[2005單選] 商業銀行核心資本充足率應在(D )以上，才符合監管要求。

　　A.8%

　　B.10%

　　C.50%

　　D.4%

　　[2005多選] 商業銀行內部控制的主要內容是(ABDE )。

　　A.內部業務控制

　　B.公司治理

　　C.窗口指導

　　D.人事管理

　　E.內部稽核

　　三、金融企業行業自律(掌握基本內容)

　　四、社會監督(掌握)

　　社會監督的方式：信息披露、審計檢查和公眾監督。