出口信貸業(yè)務的貸款程序

1.中國進出口銀行出口賣方信貸業(yè)務的貸款程序

（1）出口賣方信貸業(yè)務的貸款申請

擬申請中國進出口銀行出口賣方信貸貸款的借款企業(yè)必須在對外投標及簽訂貿(mào)易合同前，向該行提出借款申請，并提交如下文件資料：

1）正式的申請書，說明申請貸款項目出口情況、貸款申請的用款和還款計劃。

2）填交“出口賣方信貸申請表”。(見附表一）

3）有關(guān)部門對出口項目的批準文件（不需要的除外）。

4）出口項目的商務合同，需要進口原材料或設備的項目應提供進口合同的有關(guān)批件或進口許可證。

5）出口項目的可行性報告或經(jīng)濟分析報告。

6）借款企業(yè)與國內(nèi)供貨單位簽訂的供貨合同，自營出口生產(chǎn)企業(yè)需提供其出口貨物的國內(nèi)生產(chǎn)計劃和設備清單。

7）借款人需提供國外銀行的付款保函或信用證或其它付款保證。

8）借款人公司簡介、營業(yè)執(zhí)照、出口經(jīng)營權(quán)批文、近三年的財務報表。

9）擔保人簡介、擔保意向書、營業(yè)執(zhí)照、近三年的財務報表、借款人或擔保人的財產(chǎn)抵押證明文件。

10）借款人需提供國內(nèi)代理行簡單介紹和代理意向書。

11）中國進出口銀行要求提供的其它文件。

（2）出口賣方信貸業(yè)務的受理和審批

借款企業(yè)將上述材料提供給中國進出口銀行后，由該行正式受理，按規(guī)定程序進行貸前調(diào)查、貸時審查和項目評審。

（3）出口賣方信貸業(yè)務的貸款發(fā)放

貸款批準后，中國進出口銀行向企業(yè)發(fā)放貸款通知書，與企業(yè)簽訂借款合同、保證合同，并按合同規(guī)定逐筆核貸，借款企業(yè)按照合同規(guī)定�？顚Ｓ�，其中外匯只能用于出口項目生產(chǎn)過程中必需的技術(shù)、零部件和原材料等的進口。

（4）出口賣方信貸業(yè)務的貸后管理與監(jiān)督

中國進出銀行向企業(yè)發(fā)放貸款后，有權(quán)對借款企業(yè)的貸款資金使用進行監(jiān)督，有權(quán)了解項目的進展情況，企業(yè)要接受該行（包括代表團處、代理行）的監(jiān)督，保證按借款合同規(guī)定的用途使用貸款，按合同規(guī)定按季及時提供財務報表、出口情況材料，按時還本付息。

（5）出口賣方信貸業(yè)務的貸款償還

1）借款企業(yè)必須按照借款合同規(guī)定，按時歸還貸款本息。

2）借款企業(yè)到期不能歸還貸款本息，中國進出口銀行依法向擔保單位索取，屬抵押擔保的項目，該行依法處置抵押物。

3）借款企業(yè)的貸款償還應以所借幣種同口徑予以償還。

2.中國進出口銀行出口買方信貸業(yè)務的貸款程序

（1）出口買方信貸業(yè)務的貸款申請

擬申請中國進出口買信貸貸款的進口方銀行或進口商，應在進出口雙方商談貿(mào)易合同時，向該行提出貸款申請，并提交如下文件和資料：

1）正式向銀行提出書面貸款申請。

2）填寫“出口買方信貸申請表”

3） 出口商近兩年的資產(chǎn)負責表、損益表等財務報表。

4）有關(guān)部門對出口項目的批文。

5）出口項目的可行性研究報告或經(jīng)濟分析報告。

6）出口項目的商務合同草本，需進口原料或設備的項目應提供進口合同及有關(guān)批件或進口許可證。

7）進口企業(yè)與國內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)或供貨單位簽訂的供貨合同草本。

8）投保出口信用險的保單或承保意向書。

9）銀行認為有必要的其它文件、資料。

（2）出口買方信貸業(yè)務的受理和審批

中國進出口銀行同意受理貸款申請后，按貸款程序?qū)徟�貸款，并與借款人簽訂貸款協(xié)議。

（3）出口買主信貸業(yè)務的貸款發(fā)放

借款人需在辦妥出口信用保險及在支用貸款協(xié)議規(guī)定的部分現(xiàn)匯后，中國進出口銀行方對其發(fā)放貸款。

（4）出口買方信貸業(yè)務的貸后管理與監(jiān)督

中國進出口銀行為借款人開設出口買方信貸貸款帳戶，并按照貸款協(xié)議的內(nèi)容監(jiān)督貸款的使用。中國進出口銀行在辦理出口買方信貸貸款時，向借款人收取管理費和承擔費。

（5）出口買方信貸業(yè)務的貸款償還

中國進出口銀行出口買方信貸貸款本金每半年等額償還一次，第一筆貸款本金還款日期根據(jù)不同貿(mào)易合同逐項確定。借款人還可按倒序法提前償還貸款。若借款人不能按期償還貸款本息，中國進出銀行將按協(xié)議的規(guī)定加收罰息或中止貸款，必要時，要求借款人加速還貸款本息。

附表一：

中國進出口銀行出口賣方信貸項目貸款申請表

單位：萬元、萬美元

申請單位

地 址

借 款

金 額

人民幣

借 款

期 限

人民幣

外 匯

外 匯

企業(yè)概況

所 有 制

資 產(chǎn) 總 額

所 有 者 權(quán) 益

上 年 出 口 總 額

上 年 利 潤 總 額

項目合同總況

出口項目名稱

出口合同金額

出口國別(地區(qū))

進口商名稱

定金比例(金額)

付款方式

出口合同簽約時間

國內(nèi)生產(chǎn)廠家

出口計劃交貨日期

國內(nèi)收購總金額

出口計劃收匯進度

國內(nèi)付款進度

出口項目成本

項目總成本 注1

出口經(jīng)濟效益

銷售收入 注4

收購成本 注2

出口退稅

運費及保費

退稅后利潤

財務費用 注3

稅后換匯成本

管理費用

凈創(chuàng)匯金額 注5

其他費用

用 款

時 間

金 額

還 款

時 間

金 額

基本開戶行名稱

代理行名稱

地址

地址

電話

傳真

電話

傳真

填表日期： 年 月 日 經(jīng)辦申請人： （借款單位簽單）

電話：

注：1．項目總成本＝收購成本(生產(chǎn)成本)＋運保費＋財務費用＋管理費用＋其它費用

2．收購成本（生產(chǎn)成本）：指外貿(mào)收購該項出口商品的貨價，或者指自營出口的國內(nèi)企業(yè)生產(chǎn)該項目出口商品的成本。

3．財務費用：指利息支出和其它財務費用。

4．銷售收入＝（出口合同外匯江數(shù)額-傭金+延付利息）×當日美元匯價

5．凈創(chuàng)匯額＝出口合同總金額－有關(guān)進口用匯－傭金其它國外費用

附表二：

中國進出口銀行出口買方信貸申請表

單位:萬美元

出口商情況

公司名稱

法定地址

聯(lián)系人姓名/電話/傳真

進口商情況

公司名稱

出口國別

法定地址

聯(lián)系人姓名/電話/傳真

合同情況

擬簽訂時間

合同金額

貨物名稱

中國制造部分比例

支付條件

擬交貨時間

借款情況

擬借款金額

擬借款限期

可供選擇的

借款行/

擔保行情況

銀行名稱

銀行國內(nèi)/國際排名

法定地址

（見附表二）